Ingénierie financière · Professionnels de la santé · Cadres supérieurs · Entrepreneurs · Clientèle personnelle qualifiée

Laissez-nous programmer votre GPS financier vers l’optimisation fiscale et la croissance de vos actifs.

Nous situons votre point de départ, vous fixez la destination, puis nous traçons le meilleur itinéraire parmi les produits d’un vaste réseau d’institutions financières.

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ÉtapeDiagnostic

CapOptimisation fiscale

Progression25 %

Ce que l’expérience nous apprend

Pour bien tracer la route, il faut d’abord savoir d’où l’on part.

« Quand on ne sait pas où l’on va, tous les chemins mènent nulle part. »— Henry Kissinger

Sans plan, l’argent dérive. Avec un plan, il travaille pour vous.

Votre patrimoine mérite plus qu’un placement : il mérite une stratégie.

Nous devons d’abord savoir d’où l’on part pour mettre en place les stratégies fiscales et financières qui vous mèneront à vos objectifs financiers et personnels.

01 · Situation présente

Établir avec précision votre point de départ.

02 · Objectifs

Fixer les objectifs à atteindre à court, moyen et long terme.

03 · La différence FinStrat

L’assemblage de différentes stratégies fiscales et financières.

Qui sommes-nous

Une expertise unique dans l’assemblage des stratégies financières.

« Personne ne se souviendrait du bon Samaritain s’il n’avait eu que de bonnes intentions. Il avait aussi de l’argent. »— Margaret Thatcher

FinStrat est un cabinet de services financiers qui a accès à un vaste réseau d’institutions financières opérant au Canada.

Notre équipe

Une équipe interne, appuyée par des spécialistes associés de notre réseau, qui maîtrise les stratégies fiscales et l’assemblage des services financiers existants.

Nos clients

Entrepreneurs, professionnels de la santé et particuliers partagent une même ambition : optimiser et sécuriser leur patrimoine, sans rien sacrifier de leur vie professionnelle et familiale.

Notre proposition

Votre GPS financier. Nous situons votre point de départ, vous fixez la destination, puis nous traçons le meilleur itinéraire parmi les produits et services d’un vaste réseau d’institutions financières. Et au moindre détour, nous recalculons.

Les questions fondamentales

Êtes-vous sur le bon cap ?

« Il n’est point de vent favorable pour celui qui ne sait où il va. »— Sénèque

Répondez aux questions que nous posons à chaque nouveau client. L’aiguille indique les points à valider lors d’un diagnostic. Rien n’est transmis.

Une approche simple en 4 étapes

Un cycle qui garde votre plan à jour.

« Que la stratégie soit belle est un fait, mais n’oubliez pas de regarder le résultat. »— Winston Churchill

Le suivi des résultats ramène au diagnostic : votre stratégie évolue avec votre situation, les marchés et les lois.

ÉTAPE A · 1 SUR 4

Diagnostic

Croissance et protection des actifs

La stratégie de retrait optimisée.

« Vous devez payer vos impôts, mais aucune loi ne stipule que vous devez laisser un pourboire. »— M. Stanley

Banques et planificateurs multiplient les produits et les tactiques pour vous faire accumuler. Bien peu vous aident à retirer, une étape où la fiscalité compte beaucoup. C’est là qu’interviennent notre stratégie, notre savoir-faire et notre réseau.

Vous avez mis des années à amasser vos billes. Retirons-les intelligemment.

Nous travaillons avec de solides fournisseurs de produits financiers approuvés par l’Autorité des marchés financiers et les organismes de réglementation canadiens, dont Financière Manuvie et Canada Vie.

Phase 1

AccumulerBâtir votre capital avec les véhicules les mieux adaptés à votre profil.

Phase 2

ProtégerVos actifs et vos proches : diversification, placements assortis de garanties comme les fonds distincts, structures adaptées (société de gestion, fiducie) et assurances.

Phase 3

RetirerPlanifier l’ordre et le rythme des retraits pour des revenus stables et durables, en tenant compte de votre situation fiscale.

Et ensuite

TransmettreLéguer votre patrimoine ou passer le flambeau de votre entreprise à la famille, au bon moment : désignation de bénéficiaires, fiducie, gel successoral et assurance vie.

Nos solutions

Tous les instruments à bord.

« L’intérêt composé est l’outil le plus puissant qui soit. »— Albert Einstein

Les produits de notre réseau d’institutions financières sont nos instruments de bord. Notre rôle : choisir les bons et les assembler en une stratégie qui vous mène à destination.

Gestion de patrimoine

Au-delà des placements traditionnels.

« Je dois ma fortune à une vie passée en Amérique, à de bons gènes et à l’intérêt composé. »— Warren Buffett

Pour les clients qui disposent d’actifs importants, deux avenues complètent la stratégie d’accumulation.

Mandat privé

Gestion des placements en mandat privé

Le mandat privé donne accès à une gestion de portefeuille habituellement réservée aux investisseurs institutionnels. Votre portefeuille est confié à des gestionnaires professionnels et construit selon votre profil d’investisseur, votre horizon et vos besoins de revenus. Les frais diminuent à mesure que l’actif investi augmente.

Gestion professionnelle et diversifiée
Frais dégressifs selon l’actif du ménage
Revenus de retraite planifiés selon votre situation fiscale
Suivi régulier du portefeuille et des objectifs

Le portefeuille est révisé avec vous lors de chaque étape de suivi.

Marché dispensé · Placements privés

Marché dispensé

Le marché dispensé regroupe des placements privés offerts sans prospectus, en vertu des dispenses prévues par la réglementation canadienne sur les valeurs mobilières. Ils s’adressent surtout aux investisseurs qualifiés et permettent de diversifier un portefeuille au-delà des marchés boursiers, par exemple en immobilier ou en crédit privé. Chaque placement fait l’objet d’une analyse de convenance et d’une documentation complète.

Diversification hors des marchés publics
Accès à des occasions habituellement réservées aux institutions
Analyse de convenance selon votre profil
Document d’offre remis avant tout investissement

Ces placements comportent des risques plus élevés et une liquidité réduite. Ils ne conviennent pas à tous les investisseurs.

En conclusion

Mettez en place votre GPS financier, le plus tôt possible.

« Le meilleur moment pour planter un arbre, c’était il y a 20 ans. Le deuxième meilleur moment, c’est maintenant. »— Proverbe chinois

Le bon réflexe

Personne ne part pour Boston sans programmer son GPS. Votre avenir financier mérite au moins autant d’attention.

Le temps compte

Avant la retraite, il vous reste peut-être 300 jours × X années de travail. Plus tôt le cap est fixé, plus vos stratégies ont le temps de porter fruit.

Notre invitation

Prenons le temps de définir ensemble vos objectifs personnels et professionnels. Nous assemblerons ensuite les stratégies fiscales et financières pour vous y mener.

Vous travaillez fort pour accumuler vos actifs. Le but de la planification : que vos actifs travaillent pour vous.

« Il n’est point de vent favorable pour celui qui ne sait où il va. »— Sénèque

« Quand on ne sait pas où l’on va, tous les chemins mènent nulle part. »— Henry Kissinger

Bernard L. Bissonnette, MBA

Président de FinStrat · Conseiller en sécurité financière · Marché dispensé · Placements privés

Bernard L. Bissonnette œuvre dans le milieu financier depuis plus de 30 ans. Titulaire d’un baccalauréat et d’un MBA, il a complété sa formation à HEC Montréal ainsi qu’auprès de la Life Insurance Marketing Research Association (LIMRA) à Hartford, au Connecticut.

Enseignement

Marketing et planification stratégique à HEC Montréal, à l’Université de Moncton et à l’Université Laval (MBA et 1er cycle).

Clientèle

Professionnels de la santé, cadres supérieurs, entrepreneurs et clientèle personnelle qualifiée.

Prendre rendez-vous

Fixons votre point de départ.

La première rencontre sert à analyser votre situation actuelle et à fixer vos objectifs.

Bureau514 326-0469

Cellulaire514 222-6409

Courrielbernard@finstrat.ca

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